FORTALECIMIENTO DE LA UIF VS. DINERO ILEGAL EN EL SISTEMA FINANCIERO MEXICANO

Autor: Marco Antonio Castillo Rodríguez.


Como resultado de la evaluación realizada a México por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) que se dio a conocer en 2018, México adquirió compromisos internacionales que cumplir, en este sentido y con la finalidad de eficientar y dotar de mejores herramientas las funciones de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), hemos visto a su titular Santiago Nieto Castillo, de manera constante y recurrente en distintos foros, convenciones o medios de comunicación dando a conocer las labores y resultados que dicha entidad está arrojando, para lograrlo se han firmado convenios de colaboración con distintas entidades públicas y privadas, destacando los siguientes:


Secretaría de la Función Pública (3 Ene 19), Intercambio de información y datos con el objetivo de combatir la corrupción, lograr una administración pública eficiente, eficaz y apegada al marco jurídico y al estado de derecho.


  • Instituto Mexicano del Seguro Social (14 Ago 19), Convenio de intercambio de información con el objetivo de eficientar las labores de fiscalización y combate a la corrupción.

  • Secretaría de Economía (10 Sept 19), Bases de Colaboración en materia de información para incrementar la identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo.

  • Instituto Nacional Electoral (26 Sept 19), Convenio para generar mecanismos de intercambio de información que contribuyan tanto a la rendición de cuentas, como a la detección y prevención de actos u operaciones relacionadas con recursos de procedencia ilícita.

  • Liga MX (21 Nov 19), Convenio para prevenir conductas y actos de corrupción, para controlar las finanzas y prevenir que utilicen recursos de procedencia ilícita en los clubes deportivos.

  • Instituto de Transparencia y Acceso a la Información Pública (27 Nov 19), Establecer medidas y procedimientos que busquen combatir la corrupción u operaciones de procedencia ilícita, que pudieran favorecer, ayudar o cooperar para la comisión de cualquier delito o financiamiento al terrorismo.

  • Observatorio Nacional Ciudadano de seguridad, justicia y legalidad (6 Dic 19), establecer las bases y mecanismos de colaboración para desarrollar proyectos y actividades en materia de prevención de los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita, promoviendo la participación ciudadana.

  • Gobiernos o Fiscalías Estatales, a julio de 2019 se han firmado 36 convenios con distintas autoridades estatales.


El trabajo y los esfuerzos de la UIF se han visto reflejados en un incremento significativo de los casos presentados y denunciados; 180 denuncias durante 2019 relacionadas con lavado de dinero, más que en periodos anteriores dónde el promedio es de 130 denuncias, de estas 40 están vinculadas al tema de corrupción; durante 2019 se han bloqueado 1,415 millones de pesos relacionados con actos de corrupción, además, ha dado 27 vistas de casos relacionados con este flagelo en sedes administrativas, se han judicializado 4 casos con vinculación a proceso y se han incorporado a 178 personas en la lista de bloqueos relacionados por temas de corrupción.



La labor no es fácil y falta mucho por hacer toda vez que de acuerdo con el Fondo Monetario Internacional (FMI) la suma total de fondos “blanqueados” podría variar entre 2% y 5% del Producto Interno Bruto (PIB) mundial, expertos señalan que en México esta cifra asciende a 1 Billón de pesos anuales.


Todos estos capitales pasan y se mueven libremente en nuestras instituciones financieras: Bancos, Aseguradoras, Instituciones de Fianzas, Casas de Bolsa, Almacenes Generales de depósito, Casas de Cambio, Centros Cambiarios, Financiera Nacional, SOFOMES Reguladas y No Reguladas, Transmisores de Dinero, SOCAPS, SOFIPOS y Uniones de Crédito pero también en las entidades consideradas como “Actividades Vulnerables”, venta de joyas, comercialización de vehículos ya sean aéreos, marítimos o terrestres, blindaje de autos, obras de arte, bienes raíces, juegos con apuestas, concursos o sorteos, traslado o custodia de dinero, notarías y corredores públicos, asociaciones no lucrativas, agentes aduanales y en las recientemente adicionadas “Operaciones con Activos Virtuales”, sin que sean detectados por los sistemas de alertamiento, oficiales de cumplimiento o personal de PLD, son fondos que se encuentran ocultos a través de transacciones y personas aparentemente legales y aun cuando existe personal certificado por la CNBV como profesionales en la materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, pareciera que el crimen organizado, la corrupción, la elusión fiscal y otros delitos sean mayores, lo que nos hace preguntarnos ¿Qué le falta a la UIF y demás autoridades para detener o disminuir el flagelo del dinero ilícito? ¿Qué les falta a nuestras instituciones financieras para detectar y bloquear oportunamente los fondos ilícitos? ¿Qué tipo de capacitación o habilidades debe adquirir el personal de prevención de lavado de dinero?


Podría ser que al interior de las instituciones no se están aplicando adecuadamente las políticas de identificación y conocimiento del cliente, o tal vez que los sistemas de alertamiento no contienen las variables adecuadas para detectar oportunamente las operaciones inusuales, o tal vez el error sea humano y tanto los oficiales de cumplimiento como los integrantes de los Comités de Comunicación y Control no están evaluando ni dictaminando correctamente las posibles operaciones inusuales por desconocimiento, miedo o conveniencia de negocio; pareciera que las áreas de PLD se han dedicado más a cubrir un formulario de cumplimiento para prevenir sanciones de la autoridad, que a verdaderamente detectar e impedir la circulación de dinero ilícito.


En la percepción personal del que suscribe, el delito se encuentra muy impregnado en el ADN o en la idiosincrasia de las personas, permea a todos los niveles y clases sociales sin distingo, de esta manera vemos a políticos del más alto nivel realizando actos reprobables como los recientemente dados a conocer de Genaro García Luna o del embajador de México en Argentina Oscar Ricardo Valero Recio Becerra, los de Javier Duarte en Veracruz o Rosario Robles con la llamada “Estafa Maestra, pasando por empresarios que roban o realizan actos de fraude a través de sus empresas y de ahí hacia abajo en la pirámide social.


Para mejorar nuestra realidad la labor es titánica y llevará años para dar resultados, hoy no vemos que se promuevan los valores, damos más importancia y relevancia a los homicidios, secuestros, asaltos, robo de hidrocarburos y actos de corrupción que a diario suceden en todos los rincones del país, en la solución debe participar, claro en primer lugar el gobierno, pero también el sector financiero, todas las empresas consideradas actividades vulnerables, los medios de comunicación masiva y debería bajar hasta en la educación en las escuelas y en el hogar, realizando campañas de promoción masiva dónde se resalten los valores, el actuar con respeto, con justicia, honestidad, verdad, rectitud y con ética e integridad profesional, de otra forma la batalla contra la delincuencia organizada y el lavado de dinero, pareciera que los buenos, la estamos perdiendo.



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