DE LOS HALLAZGOS EN LA EVALUACIÓN NACIONAL DE RIESGOS

Autora: Angélica Lizbeth González Pichardo - Oficial de Cumplimiento SERFIMEX CAPITAL. S.A.P.I. de C.V. SOFOM E.N.R.


En la pasada publicación de los resultados del Informe de Evaluación Mutua (enero 2018), y en la que se analiza el nivel de cumplimiento de las 40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI), así como el nivel de efectividad del sistema Anti lavado de Activos y Combate a la Financiación del Terrorismo (ALA/CFT) de nuestro País, existen hallazgos y acciones recomendadas que son de suma importancia y de los que principalmente nos debemos ocupar tanto sujetos obligados como autoridades supervisoras y reguladoras, si queremos dar cabal cumplimiento a las 40 Recomendaciones y mejorar nuestro nivel de efectividad respecto de la última evaluación realizada, lo que consideramos posible atendiendo lo siguiente:


- El sector financiero demuestra una buena comprensión de las principales amenazas de Lavado de Activos de los Grupos de Delincuencia Organizada y actividades delictivas asociadas, como así también de delitos fiscales, pero su reconocimiento de la corrupción como amenaza principal es irregular.

- Las Instituciones Financieras y Profesiones y Actividades no Financieras Designadas excepto los abogados y contadores, generalmente tienen una buena comprensión de sus obligaciones ALA/CFT.


- Una preocupación grave a lo largo de todos los sectores es que se identifica al beneficiario final solamente en forma limitada, influyendo sistemáticamente en la efectividad de las entidades en relación con la evaluación y la gestión de los riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo.


En efecto, el conocimiento irregular de la corrupción como amenaza principal en la materia de prevención de lavado de dinero es uno de los puntos más importantes, respecto del cual todos debemos ocuparnos, dado que nuestro país está situado a nivel internacional desde 2016 entre los más corruptos después de Venezuela, pero también es cierto que la emisión de guías para la implementación de buenas prácticas no abarca esta materia.


También puede considerarse un punto crítico, la menor compresión que tienen los Abogados (notarios) y Contadores de sus obligaciones en materia de ALA/CFT, puesto que en algunos de los casos los Contadores fungen como Oficiales de Cumplimiento en Instituciones Financieras (IF) o en el caso de Abogados (notarios) realizan operaciones que deben ser reportadas según el umbral o identificar al Cliente y elaborar un expediente de acuerdo a lo establecido en Ley Federal para la Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), sin que en todos los casos así suceda; cuántas ocasiones hemos escuchado, por ejemplo: “no podemos operar porque la LFPIORPI no lo permite o nos limita”, “¿No será que se está dando una interpretación errónea a la Ley?”. Lo cierto es que no existe un apoyo especializado a este sector para aclarar dudas y poder fomentar el cumplimiento de la Obligaciones en la materia.


Por otra parte, en el caso de la Identificación del Beneficiario final que se menciona se muestra limitada, para el caso de IF se establece de forma general cuáles son los requisitos; pero cuando nos referimos a lo establecido en la LFPIORPI no es del todo clara en relación con los aspectos a considerar que se requieren para la identificación del Beneficiario Final.


En relación a lo anterior, cualquiera de los tres puntos mencionados hacen necesario que tanto las autoridades supervisoras como los sujetos obligados adopten un compromiso importante consistente en que las autoridades supervisoras emitan guías, realizando propuestas atinadas de reformas a Leyes y Disposiciones de carácter general que constituyan valiosas herramientas que den un claro entendimiento de las obligaciones que demos cumplir como sujetos obligados, en el entendido de que así podremos mejorar cualitativa y cuantitativamente el cumplimiento en los distintos sectores y no solo eso sino que a la par se robustece la seguridad en el sistema financiero.


Todo lo anterior, con miras a mejorar la calificación y/o posición que debemos tener en la próxima evaluación mutua.



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